Em 2008, o montante de perdas provenientes de fraudes contra empresas manteve-se em torno de R$150 milhões, de acordo com os números apurados pelos sistemas antifraudes da Serasa Experian, ante 119,6 milhões em 2007.
Para Laércio de Oliveira, presidente da unidade de negócios Pessoa Jurídica da Serasa Experian, considerando que crédito para as empresas cresceu 39% em 2008, o crescimento de 25% no montante de perdas revela maior eficiência dos sistemas antifraudes da Serasa Experian disponibilizados a seus clientes. Nesse mesmo período, as ferramentas de prevenção de fraudes da Serasa Experian detectaram um número 29% maior de tentativas de fraude, evitando que cerca de 20 mil clientes diretos fossem alvo dessa prática.
Com a ampliação na oferta de crédito e a retração das exportações devido à crise mundial, alguns empresários concentram esforços na conquista de novos clientes e muitas vezes se descuidam do processo de seleção dos melhores parceiros e atenuam o rigor na concessão de crédito. Isso favorece a atividade dos fraudadores, os quais formam verdadeiras quadrilhas especializadas e constituem empresas de fachada ou reativam empresas antigas e assediam agressivamente suas “vítimas”.
Principais alvos
Os segmentos-alvo dos golpes são aqueles que comercializam produtos de fácil aceitação e que podem ser revendidos, por eles, em qualquer parte do país, tais como material de construção, peças automotivas, alimentos não perecíveis, material de higiene e limpeza, aparelhos eletroeletrônicos e confecções.
Prejuízo por região
Para o ano de 2008, o maior número de golpes foi identificado nos estados do Sudeste com 50,50%, seguidos do Sul, 20,82%; Nordeste, 13,45%; Centro-Oeste, 10% e Norte, 5,23%.
Como precaver-se
Para identificar uma empresa golpista é importante observar alguns sinais como o fato de o comprador preferir retirar as mercadorias no fornecedor, evitando recebê-las em sua sede, cujo endereço pode ser falso ou inexistente. Há casos em que solicita a entrega em endereço diferente do informado no cadastro, alegando ser uma entrega direta ao cliente final.
Normalmente, fazem as primeiras compras à vista e depois do segundo ou terceiro pedido pedem prazo e, no vencimento da duplicata, o fornecedor já não encontra o comprador.
Compare se o ramo de atividade da empresa é compatível com os produtos que ela pretende adquirir (empresas que busquem comprar produtos diferentes daqueles comercializados no seu ramo de atividade devem merecer maiores cuidados na análise, antes da efetivação do negócio);
Verifique se a empresa não alterou recentemente o capital social, incluiu novos sócios ou promoveu mudança no ramo de atividade, adotando uma que englobe diversas atividades, tais como representações, importações e exportações, etc.
Outra dica importante:
Fique atento à data de constituição das empresas. Em sua grande maioria as quadrilhas se utilizam de CNPJs antigos para atuarem. Geralmente adquirem empresas que estão inativas, desativadas ou engavetadas, prevalecendo-se do pressuposto de que o mercado valoriza o tempo de atividade da empresa, tendendo a conceder crédito com maior facilidade e em montantes diferenciados.
